第1眼TV-华龙网讯  近日，平安银行重庆万州支行成功拦截一起刷单返利电信诈骗案件，在支行员工与属地反诈中心的通力协作下，及时阻止了诈骗行为，成功守护了客户资金，有效维护了金融秩序和社会稳定。

3月19日下午，万州支行内控主任对支行客户周某跨境汇款业务8万港币的交易用途及收付款人关系进行核实时发现异常，汇款人对收款人姓名、账号、开户行等信息无法复述，仅模糊表示“用途是前往香港旅游，收款人为其亲戚”，要求银行尽快放行交易。

这一异常举动立刻引起了万州支行内控主任的高度警觉，通过深入沟通，了解到客户是一名年龄较大、常年居住在云阳县农村的家庭妇女，文化程度较低，对电子设备使用能力较弱，不具备跨境汇款网银独立转账操作能力，疑为受他人诱导指使。

出于种种疑点，万州支行内控主任以跨境汇款需核查信息为由，通过交易核查发现资金来源为网络借贷平台“放心借”，网贷资金到账后利用个人结售汇，再通过跨境汇款方式转出资金的交易模式，符合电信诈骗典型特征，万州支行随即与属地反诈中心取得联系。

经核实，客户周某并无港澳通行证办理记录，进一步印证了其疑似遭遇电信诈骗的判断。为确保资金安全，警银双方采取联合行动，属地反诈中心立刻联系客户子女并开展上门劝阻，银行则暂缓资金汇出。次日，属地反诈中心反馈调查结果，客户周某确系被诱导下载“清语”APP进行刷单返利，后遭遇电信诈骗，所幸劝阻及时，成功阻止了转账行为。目前，属地反诈中心正在进一步核查客户是否存在其他银行账户被骗情况。

本次电诈资金成功拦截事件，充分展现了平安银行重庆分行工作人员敏锐的洞察力和快速的反应能力，获得了属地反诈中心的赞许。

近年来，平安银行重庆分行持续完善“人工+系统+机制”三重防线构架，有效提升电信网络诈骗防范能力。通过定期开展防诈骗培训活动，利用专家讲座、案例分析、模拟演练等多种形式，提高员工识别和防范电信诈骗的能力；积极搭建智能风控系统、运用大数据分析等先进技术手段，对客户的交易行为进行实时监测和分析；建立完善的电信诈骗防范处置机制，确保各部门能够迅速响应，及时采取措施进行拦截和处理。同时，平安银行重庆分行还与公安部门保持密切合作，发现电诈苗头迅速响应，有效形成打击电信诈骗的合力。

平安银行重庆分行将持续深化与公安部门、行业监督部门、反诈中心的沟通协作，完善反诈联防联控机制，切实守护人民群众的“钱袋子”。